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国债逆回购收益怎么计算?

发表于:2024-04-27 作者:陆图资产
编辑最后更新 2024年04月27日,国债回购实际上是通过国债回购市场拆除资金,实际上是短期贷款,也就是说钱的安全性非常强,等同于国债.接下来,金投小编将介绍如何计算国债逆回购收益.国债逆回购收益计算方法.借款收益=资金*利率/360*回

国债回购实际上是通过国债回购市场拆除资金,实际上是短期贷款,也就是说钱的安全性非常强,等同于国债.接下来,金投小编将介绍如何计算国债逆回购收益

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国债逆回购收益计算方法

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借款收益=资金*利率/360*回购天数

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实际收益=借款收益-本金*佣金汇率

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国债回购期限和佣金表现为10万分之一,7天回购为10万分之5,14天回购为10万分之10,28天回购为10万分之20,28天以上回购为10万分之30,没有上限,以10万元为例,

一、二、三、四天回购,十万元一天一元

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7天回购,10万元每笔5元

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14日回购,10万元每笔10元

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28日回购,10万元每笔20元

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二十八天以上回购,十万元每笔三十元封顶.

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举例说明

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10万元购买国债7天,假设国债利率水平为4%

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当天收益:10000*4%/360*7=77.78元

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佣金:10000*0.005%=5元

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资金偿还:77.78-5=72.78元

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最终拿到本金总利息=10000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000

因此,国债回购7天的收益为72.78元,本金收益之和为100072.78元.

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