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基金合同需要关注哪些信息?

发表于:2022-12-04 作者:陆图资产
编辑最后更新 2022年12月04日,在挑选基金的过程中,基金合同相当于基金的简历,为投资者提供了丰富的信息,基金合同需要关注哪些信息?一、基金的基本信息俗话说得好,"知己知彼,百战不殆"。在做投资之前,我们当然需要对"彼方"有所了解,对

在挑选基金的过程中,基金合同相当于基金的简历,为投资者提供了丰富的信息,基金合同需要关注哪些信息?

一、基金的基本信息

俗话说得好,"知己知彼,百战不殆"。在做投资之前,我们当然需要对"彼方"有所了解,对基金合同"刨根问底"的精神可不能少。打开一份基金合同,我们需要关注基金及合同当事人的信息是否完整。这些信息也是投资者了解所买基金的最基础信息,基金合同中约定的基金信息-般分为:

1、基金产品,比如基金产品、运作方式投资目标等。

2、合同当事人,比如基金管理人的名称、基金管理人成立时间、注册资本等。

3、服务机构,包括托管人信息、发售机构、登记机构等。

二、基金的申购与赎回

这部分内容涉及到资产的参与和退出,需要特别注意产品是否设置了封闭期以及申购赎回的确认、交收规则和费率的规定。

1、 封闭期:对于开放式基金,投资者可以随时提出申购或赎回的申请。而封闭式基金就存在所谓的"封闭期",在封闭期内不接受申购和赎回申请,只有在规定的开放日才能办理申购和赎回。

2、申购赎回的确认、交收规则:基金申购后几个工作日确认份额?赎回后几个工作日确认金额?几个工作日赎回款能够到达账户?这些问题都可以在基金合同中对于基金申购、赎回的详细规定中找到答案。

3、申购赎回费用:一般的基金合同里只会出现关于费用的计算公式。可以结合基金合同的好搭档--招募说明书一起来看,里面对于申赎费率有具体的数据规定呢!C类基金一般不收取申购费,按日计提服务费,短期持有者可以优先选择C类基金。比如:

天弘创业板C(001593) 指数型

华安易富黄金ETF链接C (000217) 指数型

华夏海外债券C (001063) 债券型

三、基金的投资

基金的投资是投资者最需要关注的内容。投资范围明确了基金资产的去向,投资策略展现了基金具体操作,投资限制则约定了投资组合、风险收益特征匹配、业绩比较基准等。

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