高净值人群常运用的五个理财方式
发表于:2024-05-19 作者:陆图资产
编辑最后更新 2024年05月19日,伴随经济的发展,如今高净值人群的规模也在不断扩大,这些人想要获得财富不断增值的愿望也越来越强烈。知名财富管理机构嘉丰瑞德资深理财师表示,通常,高净值人士的财务规划更倾向于基础性的策略,比如建立个人现金
伴随经济的发展,如今高净值人群的规模也在不断扩大,这些人想要获得财富不断增值的愿望也越来越强烈。
知名财富管理机构嘉丰瑞德资深理财师表示,通常,高净值人士的财务规划更倾向于基础性的策略,比如建立个人现金流账户,合理避税、将退休金账户最大化以及建立计划将财富和价值观传承给后代等。
策略一、建立现金流账户
良好的现金流账户,能更好地呈现出所预期的流入和流出,并明显地反映出当前的资产配置对当前资产保值增值会产生怎样的影响。
通过此账户可以更帮助你达成或保持财务目标的可能性,还能防止你在市场波动时作出慌乱的投资决定,从而达到规避风险的作用。
策略二、学会合理避税
目前,我国高净值人群的规模及资产总额在迅速增加,而我国税收收入在以年均25%左右的速度迅速增长,高净值人的税负逐渐加重。因此近些年来,前来嘉丰瑞德咨询如何合理避税的高净值投资人数也逐渐增多,都把节税列为财富规划与管理的重要内容。
如何合理避税?目前我国金融市场中的节税空间是比较有限的,主要能使用的投资方式是私募股权基金。私募股权基金通过将投资者个人取得的利息、股息等应税所得转化成公司取得股息等免税所得,从而在投资的同时获得节税的收益。另一个策略是买人寿保险,可以保障财富,还能获得一定的投资利润。
投资
净值
财富
账户
策略
我国
现金
现金流
资产
人群
私募
不断
个人
市场
所得
股息
股权
规模
财务
瑞德
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