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基金购买价格怎么算?

发表于:2022-11-29 作者:陆图资产
编辑最后更新 2022年11月29日,基金购买价格怎么算?很多人或许知道,购买基金的价格和基金净值有关,但是他们也只是模糊的知道一个大概,那么究竟基金购买价格怎么算?今天,小编就来给你们好好地分析一下。基金购买价格怎么算?基金净值是什么?

基金购买价格怎么算?很多人或许知道,购买基金的价格和基金净值有关,但是他们也只是模糊的知道一个大概,那么究竟基金购买价格怎么算?今天,小编就来给你们好好地分析一下。

基金购买价格怎么算?基金净值是什么?

通俗的讲,基金本质就是集中投资者的钱,帮助投资者做些区位资产配置。换言之,即基金经理帮助投资者买入、持入、调整证券金融资产,因此基金通常表现为一些证券金融资产的组合。那么这个组合以何种形式计价呢?--净值!

净值指一份基金值多少钱。如果这只基金的盘子有10个亿的规模,而该基金的份额也有10个亿,那么这只基金的净值就是¥1。

如果这只¥1的基金,通过投资后,扣除必须的费用和成本,开始有了一定的涨幅,比如14个亿的市值,涨到了4个亿,而基金份额没有增减,那么净值就从¥1变成了¥1.4,涨幅就是40%。

基金购买价格怎么算?在投资基金的过程中,基金净值是一个容易产生误区的地方。因此也令许多基民有疑惑,到底基金买入和卖出的价格怎么算?

先来说说基金买入:如果下午三点前买入,按当天净值确认;下午三点后操作,按转天净值确认。(遇周末、节假日顺延)

举个栗子,你在3月30日买了一只基金:

3月30日下午三点前买入,按3月30日净值确认交易;

3月30日下午三点后买入,按3月31日净值确认交易。

其实,无论上述哪种情况,你买的时候都不能确切知道是按什么价买的,而要交易确认之后才能知道。

再来说说基金卖出:卖出跟买入类似,下午三点前操作,按当天净值;下午三点后操作,按转天净值。(遇周末、节假日顺延)。

举个栗子,你在3月30日卖出了一只基金:

3月30日下午三点前赎回,按3月30日净值确认卖出;

3月30日下午三点后赎回,按3月31日净值确认卖出。

此外,需要注意的是,买入(申购)基金按金额,你只能决定你要买多少钱的基金,而不是买多少份额。购买金额扣除申购费之后,除以成交的净值就是实际买到的份额数。比如你决定买500元的基金,假设扣掉3元申购费,购买当日净值为2,则买到497/2=248.5份该基金。

而卖出(赎回)基金按份数计算,你只能决定你要卖出多少份基金,而不是卖出多少钱的基金。卖出分数乘以成交的净值,再扣掉赎回费用就是你实际赎回的金额。比如你决定卖出某只基金100份,卖出时的净值为3.25,则赎回金额为325元,再扣掉赎回费用就是到手的金额。

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