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在帝都有百万闲钱的工薪族如何投资理财

发表于:2022-12-05 作者:陆图资产
编辑最后更新 2022年12月05日,理财规划是一个评估客户各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确个人客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出

理财规划是一个评估客户各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确个人客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性方案的一种金融服务。

理财案例

小王今年34岁,今年正好工作第六年了,在北京从事金融业,手头有点小积蓄。北京的房价让人望而却步,即便是在大城市打拼了六年也依旧只能租房而居。今年小王带着女友回老家过年,惊叹于老家的飞速发展,他很看好老家的未来,打算过几年再回家那边的省会城市发展。节后,小王跟女友返回北京继续工作赚钱。现在小王的年薪是30万,积蓄有60多万,自己炒股,持有10万的股票,目前不亏不赚。对于投资,小王也是挺有想法的,他希望能争取多挣一些钱多存一些钱,但是他对投资的风险也不是很了解。那么小王该如何理财规划呢?有该如何趋利避害规避风险呢?

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