怎样的理财规划适合高收入家庭?
发表于:2024-04-20 作者:陆图资产
编辑最后更新 2024年04月20日,有很多家庭收入非常高,但由于长期忙于工作,没有时间好好打理财产,为了图方便都存进银行,造成收益寥寥,也着实可惜。劳先生今年40岁,经营建筑工程生意,年净收入200万元,目前生意经营比较稳定。妻子今年3
有很多家庭收入非常高,但由于长期忙于工作,没有时间好好打理财产,为了图方便都存进银行,造成收益寥寥,也着实可惜。
劳先生今年40岁,经营建筑工程生意,年净收入200万元,目前生意经营比较稳定。妻子今年38岁,全职在家照顾15岁的女儿。家庭每月生活消费5万元。张先生目前银行活期存款200万元,用于平时资金周转,600万元银行定期,剩余的200万元购买期货,目前累计亏损30%。家中有车有房,家庭经济条件优越,无任何贷款。
理财目标
1、希望专业机构做个全面的资产配置;
2、期望闲置资金每年能获得15%-20%的增值。
理财建议
劳先生家目前处于家庭子女教育阶段,在家庭财富积累的同时,也需考虑财富的保障,通过购买理财产品而使财富增值,同时也要做好风险防范工作。家庭理财首先要保证家庭正常的生活需要,然后再对剩余资金进行合理安排,为以后的买房、买车、子女教育等大额消费,以及养老方面的长期支出做充分的准备。
1、分散风险,调整资产结构
劳先生由于日常工作比较忙,存款多以活期,定期为主的,而定期和活期存款是很难抵御通胀的,建议做一些合理的资产搭配,200万可作为流动性资金,可以存入余额宝等宝宝类产品中,资金不仅能随用随取,并且能获得比活期存款还要高的收益。
家庭
资金
存款
先生
财富
资产
银行
工作
产品
同时
子女
建议
收益
生意
风险
剩余
增值
教育
消费
生活
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