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如何进入私募基金?私募基金有哪些类型?

发表于:2022-12-04 作者:陆图资产
编辑最后更新 2022年12月04日,如何进入私募基金?私募基金有哪些类型?公募基金可以分成很多种类型,那么私募基金也有很多类型吗。其实很多基金投资者对私募基金并不了解,今天,小编就来给大家说一下如何进入私募基金。私募基金有哪些类型?私募

如何进入私募基金?私募基金有哪些类型?公募基金可以分成很多种类型,那么私募基金也有很多类型吗。其实很多基金投资者对私募基金并不了解,今天,小编就来给大家说一下如何进入私募基金。

私募基金有哪些类型?

私募基金是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向两个以上投资者募集资金,为获取财务回报进行投资活动设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。

私募基金主要分为私募证券基金、创业投资基金、私募股权基金、其他类别私募基金等四种。

1.私募证券基金,主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种;

2. 创业投资基金,主要向处于创业各阶段的成长性企业进行股权投资的基金;

3.私募股权基金,除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权;

4.其他类别私募基金,投资除证券及其衍生品和股权以外的其他领域的基金。

如何进入私募基金?想对私募基金有一个整体的理解,小财需要给大家明确以下几点:

第一点:私募基金是一种特殊的投资基金,它是与公募基金相对而言的。

私募基金作为一种特殊的投资基金,简单说就是咱们通俗意义上理解的公募基金而言的。

第二点:私募基金一般只在"小圈子里"来募集资金。

私募基金一般只在"小圈子里"来募集资金。这样因为人数比较少,私募基金往往更能根据投资者的需求来做投资者"量身定做"理财产品。至于"小圈子"的界定呢?咱们国家的相关法律法规是这么定的:私募基金有不同的组织形式,如果私募基金采取有限责任公司的组织形式,人数不得超过50人。如果说它的组织形式是采取的股份有限公司的形式,人数不得超过200人;如果是有限合伙企业的组织形式,人数是在2人以上50人以下。那么除了合伙还有企业这种组织形式,并且该私募基金单纯作为一种产品存在不具备这个组织形式,它的"小圈子"规定的投资人数是应该控制在200人以内的。

以上呢是对私募基金的投资人数的一个界定。

第三点:私募基金的销售、赎回等运作过程具有私下协商和依靠个人信用等特征。

私募基金的销售和赎回都是通过私底下协商,通过私人的信任关系来建立起来的。简单来说就是私募基金不管是购买也好,还是购买之后再做赎回也好,它依靠的都是大家之间的信任关系。在这个时候,销售人员的个人专业度以及客户对这个销售人员的信任就显得尤为重要了。因为,如果说这个客户信任和这个销售员,两个人的交易就很容易完成,反之很难。

第四点:私募基金的投资起点通常比较高。

这一点一般是咱们作为投资者比较关心的一点,也就是私募基金的投资起点往往都是比较高的。这个高到底是多少呢?一般私募基金的门槛是100万,个别门槛比较高的达300万到2000万不等。

投资门槛这么高,都有哪些人比较适合投资它呢?

投资门槛咱们国家也是有限定的,即投资者投资单只私募基金金额不得低于100万,单位的净资产不得低于1000万元,个人投资不仅要满足100万,还要使得自己的金融资产不得低于300万元或者个人近三年平均年收入在50万以上。

第五点:私募基金一般不利用公开传媒进行广告宣传

为啥私募基金在电视上都没听过呢?哪怕是在公共标识上呢?答案是因为国家规定私募基金不可以通过公开媒介的形式进行广告宣传,所以相对于其他理财产品,大家会感觉比较神秘,主要就是因为国家规定私募基金不能进行公开的宣传,它是不会向投资者之外的任何人透露任何信息的。另外,从事实上讲它也没有这个义务去透露这个信息。

第六点:私募基金的基金发起人、基金管理人通常也会以自有资金进行投资。

这一点对于广大投资者来讲是较为有利的。也就是私募基金的发起人和管理人一定要有一部分的自有资金来参与基金的运作,国际上的通行是私募基金的基金管理人要持有基金3%到5%的股份。也就是说一个私募基金的规模是1个亿的盘子,其中就要有300万到500万是基金管理人的自有资金,如果这只基金赚了,那么好,管理人和投资者双方获益,反之基金经理人要把自己的自有资金先行拿出优先偿还投资者。所以,这一点对于广大投资者来讲是比较有利的。

第七点:私募基金的监管环境相对宽松

私募基金的监管相对来讲不是特别严,信息披露要求也不是那么高,所以其风险也就相对大一些。风险大是一方面,另一方面正是因为它的监管不是特别严,所以当投资环境发生变化的时候,私募基金更容易去调转船头,对自己的投资策略做出调整,从而获得比较高的收益。

第八点:私募基金的投资回报相对较高。

私募基金整体而言是受中国政府监管部门监管的,通过非公开的方式向少数或者基金投资者这些特定对象募集资金而设立基金,这样的话其收益率相对来讲还是比较高的,当然收益率高的背后风险也是比较大的。所以投资者在投资的时候,一定要根据个人的风险识别能力以及对投资的这个私募基金的风险做明确的判断,再确定自己是否投资以及投资金额。

由于私募基金购买的门槛比较高,所以往往更适合高净值人士来购买,同时私募基金具有高风险、高回报、监管不严等这些特点。

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